Brasil — Personas Expuestas Políticamente (PEP / COAF Resolução 40/2021)

Verifik ofrece acceso programático al directorio consolidado de Personas Expuestas Políticamente (PEP) en la República Federativa de Brasil, permitiendo a las instituciones financieras, fintechs, aseguradoras y sujetos obligados ante el COAF / BACEN / CVM / SUSEP realizar debida diligencia reforzada de contrapartes, clientes y directivos conforme a:

COAF Resolução N° 40/2021 (Conselho de Controle de Atividades Financeiras)
Decreto Presidencial N° 10.889/2021 (Sistema Eletrônico de Informações sobre PEP e Agentes Públicos)
Ventana obligatoria de 5 años posteriores al cese en el cargo público (período de carência según el Art. 3° de la Resolução COAF N° 40/2021) durante el cual la condición de PEP se mantiene vigente para efectos de cumplimiento PLD/FT.

Casos de Uso

Cumplimiento PLD/FT / COAF / BACEN: Identificación inmediata de clientes o beneficiarios finales bajo régimen reforzado de debida diligencia según la normativa financiera brasileña.
Onboarding Digital Fintech: Verificación automática mediante el número de CPF o nombre completo durante el proceso de apertura de cuentas o emisión de crédito.
Debida Diligencia Corporativa y Proveedores: Detección de altos cargos del Poder Ejecutivo, Congreso Nacional, Gobernadores, Alcaldes (Prefeitos), Concejales (Vereadores), jueces y directivos de empresas públicas estatales (Petrobras, Banco do Brasil, BNDES, Caixa Econômica Federal).

Endpoint

GET https://api.verifik.co/v2/br/politically-exposed-persons

Headers

Nombre	Valor	Requerido	Descripción
`Accept`	`application/json`	Sí	Formato de respuesta JSON
`Authorization`	`Bearer <token>`	Sí	Token JWT de autenticación en Verifik

Parámetros

Nombre	Tipo	Requerido	Descripción
`cpf`	string	Condicional	Número de CPF brasileño (11 dígitos, formateado `000.000.000-00` o solo dígitos numéricos). Requerido si no se envía `fullName`.
`documentNumber`	string	Condicional	Alias de `cpf` para estandarización de consultas.
`documentType`	string	No	Tipo de documento: `CPF` (predeterminado).
`fullName`	string	Condicional	Nombre legal completo de la persona a consultar (ej. `LUIZ INACIO LULA DA SILVA`). Requerido si no se envía `cpf` o `documentNumber`.
`includeFormer`	boolean	No	Incluye ex-funcionarios (ex-PEP) dentro de la ventana de 5 años posteriores al cese (período de carência) establecida por la Resolução COAF N° 40/2021. Valor predeterminado: `true`. Envíe `false` para filtrar únicamente cargos actualmente activos.
`force`	boolean	No	Si es `true`, omite el caché reciente y fuerza una consulta en tiempo real.

Categorías COAF Resolução N° 40/2021 (`I` – `IX`)

Cada coincidencia es clasificada automáticamente según los numerales de la Resolução COAF N° 40/2021:

Categoría	Descripción (Resolução COAF N° 40/2021)
`I`	Presidente y Vicepresidente de la República, Ministros de Estado y cargos equivalentes del Poder Ejecutivo Federal
`II`	Senadores, Diputados Federales y altos funcionarios del Congreso Nacional
`III`	Ministros y Magistrados de Tribunales Superiores (STF, STJ, TST, TSE, STM)
`IV`	Procurador General de la República (PGR) y miembros de alto nivel del Ministerio Público
`V`	Presidente y Directores del Banco Central do Brasil (BACEN) y agencias reguladoras federales (CVM, SUSEP, PREVIC, ANATEL, ANVISA, etc.)
`VI`	Gobernadores y Vicegobernadores de Estado y del Distrito Federal, Secretarios de Estado y Diputados Estaduales
`VII`	Alcaldes Municipales (Prefeitos), Vicealcaldes, Secretarios Municipales y Concejales (Vereadores)
`VIII`	Presidentes, Directores Generales y Ejecutivos de Empresas Públicas y Sociedades de Economía Mixta (Petrobras, Banco do Brasil, Caixa Econômica, BNDES)
`IX`	Presidentes Nacionales, Tesoreros y Representantes Legales de Partidos Políticos registrados ante el TSE

Solicitud

Node.js / JavaScript
Python
cURL

import axios from "axios";

const options = {
  method: "GET",
  url: "https://api.verifik.co/v2/br/politically-exposed-persons",
  params: {
    cpf: "00068093800",
    includeFormer: true,
  },
  headers: {
    Accept: "application/json",
    Authorization: "Bearer <tu_token>",
  },
};

try {
  const { data } = await axios.request(options);
  console.log(data);
} catch (error) {
  console.error(error.response ? error.response.data : error.message);
}

import requests

url = "https://api.verifik.co/v2/br/politically-exposed-persons"
headers = {
    "Accept": "application/json",
    "Authorization": "Bearer <tu_token>"
}
params = {
    "cpf": "00068093800",
    "includeFormer": "true"
}

response = requests.get(url, headers=headers, params=params)
print(response.json())

curl -X GET "https://api.verifik.co/v2/br/politically-exposed-persons?cpf=00068093800&includeFormer=true" \
  -H "Accept: application/json" \
  -H "Authorization: Bearer <tu_token>"

Respuesta

200 (Coincidencia PEP Encontrada)
200 (Registro Limpio / No PEP)
409 (Error de Validación)

{
  "data": {
    "documentType": "CPF",
    "documentNumber": "00068093800",
    "fullName": "LUIZ INACIO LULA DA SILVA",
    "isPep": true,
    "isActivePep": true,
    "isFormerPep": false,
    "totalMatches": 1,
    "categories": ["I"],
    "includeFormer": true,
    "matches": [
      {
        "fullName": "LUIZ INACIO LULA DA SILVA",
        "cpfMasked": "***.680.938-**",
        "cpfMiddle": "680938",
        "position": "PRESIDENTE DA REPUBLICA",
        "entity": "PRESIDENCIA DA REPUBLICA",
        "category": "I",
        "categoryLabel": "President and Vice-President of the Republic, Ministers of State, and equivalent Executive Branch leadership",
        "categoryLabelEs": "Presidente y Vicepresidente de la República, Ministros de Estado y cargos equivalentes del Poder Ejecutivo Federal",
        "categoryLabelPt": "Presidente e Vice-Presidente da República, Ministros de Estado e cargos equivalentes do Poder Executivo Federal",
        "roleLevel": "MINISTRO/PRESIDENTE",
        "startDate": "2023-01-01",
        "endDate": null,
        "gracePeriodEnd": null,
        "status": "ACTIVE",
        "isPep": true,
        "isActivePep": true,
        "isFormerPep": false,
        "withinLookbackWindow": false,
        "source": "PORTAL DA TRANSPARÊNCIA / CONTROLADORIA-GERAL DA UNIÃO (CGU)",
        "sourceUrl": "https://portaldatransparencia.gov.br/download-de-dados/pep"
      }
    ],
    "regulation": {
      "framework": "COAF Resolução N° 40/2021 / Decreto N° 10.889/2021",
      "lookbackYears": 5,
      "authority": "Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF) / CGU"
    },
    "valid": true
  },
  "signature": {
    "dateTime": "November 4, 2026 7:30 PM",
    "message": "Certified by Verifik.co"
  }
}

{
  "data": {
    "documentType": "CPF",
    "documentNumber": "10000000009",
    "fullName": "JOAO SILVA OLIVEIRA",
    "isPep": false,
    "isActivePep": false,
    "isFormerPep": false,
    "totalMatches": 0,
    "categories": [],
    "includeFormer": true,
    "matches": [],
    "regulation": {
      "framework": "COAF Resolução N° 40/2021 / Decreto N° 10.889/2021",
      "lookbackYears": 5,
      "authority": "Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF) / CGU"
    },
    "valid": true
  },
  "signature": {
    "dateTime": "November 4, 2026 7:30 PM",
    "message": "Certified by Verifik.co"
  }
}

{
  "code": "MissingParameter",
  "message": "missing cpf or fullName\n.At least one of cpf (or documentNumber) or fullName is required"
}

Pruebas de Sandbox

Utilice los siguientes identificadores deterministas en entornos de pruebas (isSandbox activado):

CPF / Número de Documento	Tipo	Nombre Completo	Resultado Esperado
`00068093800`	`CPF`	`LUIZ INACIO LULA DA SILVA`	PEP Activo — Presidente de la República Federativa de Brasil (`isPep: true`, Categoría `I`)
`00033117800`	`CPF`	`FERNANDO HADDAD`	PEP Activo — Ministro de Hacienda / Ministro da Fazenda (`isPep: true`, Categoría `I`)
`00076850800`	`CPF`	`MIGUEL MOUBADDA HADDAD`	Ex-PEP dentro de la ventana de gracia COAF de 5 años (`isPep: true`, `isFormerPep: true` con `includeFormer=true`; `isPep: false` con `includeFormer=false`)
`10000000009`	`CPF`	`JOAO SILVA OLIVEIRA`	Registro limpio sin coincidencias (`isPep: false`, `totalMatches: 0`)
`90040401`	`CPF`	—	Simulación de error `404 NotFound`

Casos de Uso​

Endpoint​

Headers​

Parámetros​

Categorías COAF Resolução N° 40/2021 (I – IX)​

Solicitud​

Respuesta​

Pruebas de Sandbox​