Panamá — Consulta de Personas Expuestas Políticamente (PEP / Ley 23 de 2015 y SBP 10-2015)

Permite consultar y verificar si un ciudadano o residente panameño ostenta la condición de Persona Expuesta Políticamente (PEP) por Cédula (documentNumber o cedula) o por Nombre Completo (fullName) conforme al marco regulatorio de prevención de blanqueo de capitales:

• Ley N° 23 de 2015 (Prevención del blanqueo de capitales y financiamiento del terrorismo)
• Acuerdo SBP N° 10-2015 de la Superintendencia de Bancos de Panamá
• Período reglamentario de carencia de 2 años posteriores a la culminación del mandato o función pública (ex-PEP).

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Referencia de API

Punto de acceso

GET https://api.verifik.co/v2/pa/politically-exposed-persons

Encabezados

Nombre	Valor
Accept	application/json
Authorization	Bearer <token>

Parámetros

Nombre	Tipo	Obligatorio	Descripción
cedula	string	Condicional	Cédula panameña (ej. 8-204-1062 o 8-0204-01062). Obligatorio si se omite fullName.
documentNumber	string	Condicional	Sinónimo de cedula.
documentType	string	No	Tipo de documento: CEDULA (predeterminado) o CCPA.
fullName	string	Condicional	Nombre completo de la persona a consultar. Obligatorio si se omite la cédula.
includeFormer	boolean	No	Incluye ex-funcionarios dentro de la ventana de 2 años tras cesar funciones. Predeterminado: true.
force	boolean	No	Omite el caché reciente y fuerza una consulta en tiempo real.

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Solicitud

Node.js / JavaScript

import axios from "axios";

const options = {
  method: "GET",
  url: "https://api.verifik.co/v2/pa/politically-exposed-persons",
  params: {
    documentNumber: "8-204-1062",
    includeFormer: true
  },
  headers: {
    Accept: "application/json",
    Authorization: "Bearer SU_TOKEN_AQUI"
  }
};

const response = await axios.request(options);
console.log(response.data);

Python

import requests

url = "https://api.verifik.co/v2/pa/politically-exposed-persons"
params = {
    "documentNumber": "8-204-1062",
    "includeFormer": "true"
}
headers = {
    "Accept": "application/json",
    "Authorization": "Bearer SU_TOKEN_AQUI"
}

response = requests.get(url, params=params, headers=headers)
print(response.json())

Respuesta

200 (Coincidencia PEP)

{
  "data": {
    "documentType": "CEDULA",
    "documentNumber": "8-204-1062",
    "fullName": "LAURENTINO CORTIZO COHEN",
    "isPep": true,
    "isActivePep": true,
    "isFormerPep": false,
    "totalMatches": 1,
    "categories": [
      "PODER EJECUTIVO - ALTO MANDO / PRESIDENCIA"
    ],
    "matches": [
      {
        "fullName": "LAURENTINO CORTIZO COHEN",
        "documentNumber": "8-204-1062",
        "entity": "PRESIDENCIA DE LA REPÚBLICA DE PANAMÁ",
        "position": "PRESIDENTE DE LA REPÚBLICA",
        "category": "PODER EJECUTIVO - ALTO MANDO / PRESIDENCIA",
        "isActive": true,
        "isFormer": false,
        "source": "Gobierno de Panamá / Presidencia de la República"
      }
    ],
    "regulation": {
      "framework": "Ley N° 23 de 2015 / Acuerdo SBP N° 10-2015",
      "lookbackYears": 2,
      "authority": "Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP) / Intendencia de Supervisión"
    },
    "valid": true
  },
  "signature": {
    "dateTime": "November 4, 2026 8:00 PM",
    "message": "Certified by Verifik.co"
  }
}

200 (Sin Coincidencias / No PEP)

{
  "data": {
    "documentType": "CEDULA",
    "documentNumber": "8-712-901",
    "fullName": "MARIA DEL CARMEN RIOS",
    "isPep": false,
    "isActivePep": false,
    "isFormerPep": false,
    "totalMatches": 0,
    "categories": [],
    "matches": [],
    "regulation": {
      "framework": "Ley N° 23 de 2015 / Acuerdo SBP N° 10-2015",
      "lookbackYears": 2,
      "authority": "Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP) / Intendencia de Supervisión"
    },
    "valid": true
  },
  "signature": {
    "dateTime": "November 4, 2026 8:00 PM",
    "message": "Certified by Verifik.co"
  }
}

409 (Faltan Parámetros)

{
  "code": "MissingParameter",
  "message": "Falta cédula (documentNumber) o fullName."
}

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Notas

• Herramienta de debida diligencia reforzada para sujetos obligados financieros y no financieros (APNFD) en Panamá.
• Cuando includeFormer=true, los ex-funcionarios dentro de los 2 años posteriores al cese se retornan con isFormerPep: true e isPep: true.
• En modo Sandbox, las cédulas de prueba incluyen 8-204-1062 (Poder Ejecutivo), 8-161-172 (Diputado Asamblea Nacional) y 8-712-901 (Sin antecedentes PEP).