Guía de Verificación de Identidad
Verificación rápida, segura y automatizada
La verificación correcta de documentos oficiales es clave para cumplir con normativas KYC (Know your customer) y AML (anti-money laundering), prevenir fraudes y generar confianza en las transacciones digitales.
Con Verifik, puedes validar documentos oficiales en segundos contrastando la información capturada del documento con fuentes gubernamentales locales e internacionales.
En la era digital, estos datos son esenciales para:
- Autenticación de usuarios.
- Onboarding digital.
- Prevención de fraude.
- Cumplimiento regulatorio.
- Firmas electrónicas y contratos.
- Acceso a servicios financieros, seguros, educación, telecomunicaciones y más.
Tipos de Documentos Oficiales
Cada país tiene una serie de documentos oficiales. Entre los más reconocidos están:
- Documento de Identidad (DI): Identificación principal en la mayoría de países de Latinoamérica y Europa, pero raro en los países que poseen un sistema jurídico basado en el derecho anglosajón. Incluye foto, firma, número único, datos personales y en ocasiones huellas digitales.
- Pasaporte: Documento de viaje internacional emitido por la autoridad competente del país.
- Tarjetas de identidad para menores: Identificación oficial para menores de edad.
- Licencia de conducción: En algunos países, especialmente en EEUU y Canadá, se considera documento de identidad primario.
¿Qué es un Documento de Identidad?
Un Documento de Identidad es un registro oficial emitido por una autoridad gubernamental (Latinoamericana o Europea) que permite identificar de manera única a una persona o ciudadano de esa nación. En la mayoría de los países iberoamericanos y europeos, la cédula o documento nacional de identidad es obligatoria y funciona como el principal mecanismo de validación ciudadana o de acreditar quién es un ciudadano, mientras que en países con sistemas jurídicos basados en el derecho anglosajón su uso suele ser menos común.
Generalmente el documento incluye datos como nombre, fecha de nacimiento, número de identificación, fotografía y firma. Cada país de la región ha asignado un nombre diferente a este documento, el cual se puede observar en la siguiente tabla.
Guía de Documentos de Identidad
Diferentes países utilizan diferentes identificaciones de ciudadano con sus respectivos términos. Verifik unifica estos bajo un solo parámetro de búsqueda.
Identificadores por país:
- CI (Cédula de Identidad): Bolivia, Brasil, Chile, Costa Rica, Ecuador, Nicaragua, Uruguay, Venezuela.
- DNI (Documento Nacional de Identidad): Argentina, España, Honduras, Perú.
- CC (Cédula de Ciudadanía): Colombia.
- CURP (Clave Única de Registro de Población): México.
- DPI (Documento Personal de Identificación): Guatemala.
- DUI (Documento Único de Identidad): El Salvador.
- CIE (Cédula de Identidad y Electoral): República Dominicana.
- CIC (Cédula de Identidad Civil): Paraguay.
- CID (Cédula de Identidad Personal): Panamá.
- Carné de identidad: Cuba.
¿Qué Documentos de Identidad se pueden validar con Verifik?
Verifik facilita la verificación de documentos de Identidad oficiales de 20 países, incluyendo Argentina, Bolivia, Brasil, Canadá, Chile, Colombia, Costa Rica, República Dominicana, Ecuador, El Salvador, Guatemala, Honduras, México, Panamá, Paraguay, Perú, España, Estados Unidos, Uruguay y Venezuela.
Cómo lo hacemos
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Beneficios para tu empresa
La validación correcta de documentos permite a nuestros clientes:
- Reducir el fraude en onboarding
- Cumplir normativas KYC/AML
- Automatizar y reducir costos operativos
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- Verificación en segundos