Personas Expuestas Políticamente (PEP) en Colombia

La API de Personas Expuestas Políticamente (PEP) de Verifik te ayuda a verificar si un ciudadano o empresa colombiana está listada como Persona Expuesta Políticamente. Este servicio está diseñado para agilizar tus procesos de cumplimiento KYC/AML (Conoce a Tu Cliente/Anti-Lavado de Dinero), prevenir fraudes y asegurar que cumplas con todos los requisitos regulatorios.

Construimos esta integración para organizaciones que necesitan identificar individuos o empresas que ocupan posiciones públicas prominentes o tienen relaciones cercanas con tales personas, según lo requerido por las regulaciones AML.

¿Qué verifica esta API?

Nuestra API se conecta directamente con registros oficiales del gobierno colombiano para verificar:

• Estado PEP: Verifica si la persona o empresa está listada como Persona Expuesta Políticamente
• Detalles de Declaraciones: Devuelve información sobre declaraciones, posiciones, entidades y fechas de publicación
• Validación de Documentos: Soporta Cédula de Ciudadanía (CC) para individuos y NIT para empresas
• Datos de Cumplimiento: Proporciona información detallada requerida para verificaciones de cumplimiento AML

Al verificar estos detalles, puedes identificar PEPs y aplicar medidas de diligencia debida mejoradas según lo requerido por las regulaciones financieras.

Endpoint

GET https://api.verifik.co/v2/co/politically-exposed-persons

Headers

Name	Value
Content-Type	application/json
Authorization	Bearer <token>

Parámetros

Name	Type	Required	Description	Example
documentType	string	Sí	Tipo de documento. Valores permitidos: CC (para ciudadanos), NIT (para empresas).	CC
documentNumber	string	Sí	Número de documento sin espacios ni puntos.	123456789

Solicitud

JavaScript

import axios from 'axios';

const options = {
  method: 'GET',
  url: 'https://api.verifik.co/v2/co/politically-exposed-persons',
  params: {
    documentType: 'CC',
    documentNumber: '123456789'
  },
  headers: {
    'Accept': 'application/json',
    'Authorization': 'Bearer <tu_token>'
  }
};

try {
  const { data } = await axios.request(options);
  console.log(data);
} catch (error) {
  console.error(error);
}

Python

import http.client

conn = http.client.HTTPSConnection("api.verifik.co")
payload = ''
headers = {}
conn.request("GET", "/v2/co/politically-exposed-persons?documentType=CC&documentNumber=123456789", payload, headers)
res = conn.getresponse()
data = res.read()
print(data.decode("utf-8"))

Respuesta

200

{
  "data": {
    "documentNumber": "123456789",
    "documentType": "CC",
    "detail": [
      {
        "declarant": "Juan Pérez",
        "entity": "Ministerio de Hacienda",
        "positionContractor": "Ministro",
        "publicationType": "Declaración de Bienes",
        "declaration": "12345",
        "publicationDate": "15/03/2023",
        "declarationStatus": "Activa"
      }
    ]
  },
  "signature": {
    "dateTime": "August 22, 2023 8:02 PM",
    "message": "Certified by Verifik.co"
  },
  "id": "PEP001"
}

404

{
    "code": "NotFound",
    "message": "Record not found."
}

Notas Importantes

• Este servicio verifica el estado de Personas Expuestas Políticamente (PEP), que es diferente del Permiso Especial de Permanencia (PEP) para ciudadanos venezolanos.
• Usa documentType=CC para ciudadanos colombianos; documentType=NIT para empresas.
• La API devuelve información detallada sobre declaraciones, posiciones y entidades cuando se encuentra una coincidencia PEP.
• Si no se encuentran registros PEP, la API devuelve un error 404.

Casos de Uso Comunes

• Cumplimiento AML: Identificar PEPs según lo requerido por las regulaciones anti-lavado de dinero
• Servicios Financieros: Aplicar diligencia debida mejorada para PEPs en servicios bancarios y financieros
• Evaluación de Riesgo: Evaluar niveles de riesgo para clientes que son PEPs
• Cumplimiento Regulatorio: Cumplir con los requisitos regulatorios para identificación y monitoreo de PEPs
• Diligencia Debida: Realizar verificaciones de antecedentes completas para clientes de alto riesgo

Fuentes Oficiales y Confiabilidad

Nos conectamos directamente con fuentes oficiales del gobierno colombiano para asegurar que recibas información verificada y actualizada. Cada consulta se maneja con estricto cumplimiento de estándares de seguridad y regulatorios.

Beneficios Clave

• Cumplimiento Automatizado: Agiliza tus verificaciones PEP para cumplir con los requisitos regulatorios AML
• Resultados Instantáneos: Procesa verificaciones PEP en segundos, perfecto para verificaciones de cumplimiento en tiempo real
• Datos Confiables: Confía en datos obtenidos directamente de registros gubernamentales oficiales
• Integración Fácil: Conéctate fácilmente vía nuestra API REST o usa nuestros SDKs compatibles

Cumplimiento y Seguridad

Priorizamos la seguridad de tus datos. Verifik usa encriptación avanzada (HTTPS/TLS 1.3) y estándares estrictos de gestión de privacidad para asegurar confidencialidad. Nuestro servicio está monitoreado 24/7 para disponibilidad y ofrece controles de acceso basados en roles para mantener seguro el acceso de tu equipo.

Acerca de Verifik

Verifik es una plataforma líder para verificación de identidad, cumplimiento y prevención de fraude en América Latina. Nuestras APIs automatizan procesos de KYC, KYB, AML y validación biométrica, conectando empresas con fuentes de datos oficiales en Colombia, México, Perú, Chile, Uruguay, Argentina, Brasil y más allá.