Validación de Antecedentes

Integración con SmartCheck

Consulta antecedentes de candidatos, proveedores y asociados comerciales en múltiples jurisdicciones directamente desde el panel de SmartCheck en ai.verifik.co o automatiza consultas masivas mediante SmartBatch.

La suite de Validación de Antecedentes de Verifik permite la verificación automatizada e inmediata en fuentes oficiales de antecedentes penales, judiciales, disciplinarios, de responsabilidad fiscal y listas de control internacionales.

Diseñada para áreas de cumplimiento normativo (AML/KYC), contratación laboral, fintechs y plataformas de confianza, nuestra infraestructura consulta registros oficiales y bases de datos multilaterales para generar perfiles de riesgo consolidados en segundos.

Dominios de Verificación

Nuestra solución consolida la consulta de antecedentes en cuatro pilares fundamentales:

1. Antecedentes Penales y Policiales

Verifica la ausencia de órdenes de captura vigentes, sentencias condenatorias o procesos penales en curso:

Certificados de antecedentes expedidos por la autoridad policial y judicial competente.
Registros de medidas penitenciarias y carcelarias.
Procesos judiciales activos, medidas cautelares y decisiones judiciales ejecutoriadas.
Órdenes de alejamiento y medidas de protección ciudadana.

2. Control Disciplinario, Fiscal y Entidades Reguladoras

Asegura que la persona natural o jurídica no posea inhabilidades para contratar o ejercer cargos:

Certificados de antecedentes fiscales que acrediten la inexistencia de fallos de responsabilidad fiscal.
Registros disciplinarios y sanciones administrativas ante órganos de control gubernamental.
Registros ante juntas y comités de ética profesional (contadores, abogados, médicos, ingenieros).
Inhabilidades e incompatibilidades para contratación estatal y registros anticorrupción.

3. Listas Restrictivas y Sanciones Internacionales

Coteja personas y entidades contra listas globales de sanciones financieras, terrorismo y delitos internacionales:

Organismos Policiales Internacionales: Notificaciones rojas y amarillas de Interpol, lista de más buscados de Europol.
Sanciones Financieras y Prevención de Lavado de Activos: Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC / SDN), Consejo de Seguridad de la ONU, Fichero de Sanciones Financieras de la Unión Europea (EU FSF), Office of Financial Sanctions Implementation del Reino Unido (OFSI).
Bancos Multilaterales de Desarrollo: Listados de firmas e individuos inhabilitados del Banco Mundial y del Banco Interamericano de Desarrollo (BID).
Listas de Seguridad y Exclusión Federal: Lista de Detección Consolidada (CSL), Defense Security Service (DSS), lista de exclusión por terrorismo, más buscados del Servicio Secreto, sanciones de la SEC y exclusiones de salud pública.

4. Personas Expuestas Políticamente (PEP) y Medios Adversos

Monitorea riesgos reputacionales y de exposición pública conforme a directrices GAFI / FATF:

Identificación directa de funcionarios públicos de alto nivel, magistrados, legisladores y mandos militares.
Vínculos directos con familiares y asociados cercanos de PEP (RCA).
Monitoreo global de noticias y medios adversos relacionados con corrupción, fraude, lavado de activos y narcotráfico.

Comparativa: Consulta Única vs. Procesamiento en Lote

Característica	API en Tiempo Real (Individual)	Procesamiento Masivo con SmartBatch
Tiempo de Respuesta	1 a 3 segundos	Trabajadores asíncronos en paralelo
Caso de Uso Habitual	Consulta en vivo durante el registro	Auditorías periódicas de personal o proveedores
Formato de Entrada	Solicitud JSON	Archivo CSV, Excel o lote vía API
Entrega de Resultados	Respuesta JSON inmediata	Informe descargable y alerta vía Webhook
Soporte de Auditoría	Payload JSON certificado	Certificado consolidado en formato PDF

Integración de la API

Autenticación

Autentica cada solicitud enviando tu token de acceso en el encabezado Authorization:

Authorization: Bearer <tu_token_jwt>

Ejemplo de Solicitud

cURL
Node.js
Python

curl -X POST https://api.verifik.co/v2/background-check \
  -H "Authorization: Bearer <tu_token_jwt>" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "documentType": "CC",
    "documentNumber": "1234567890",
    "country": "CO",
    "categories": ["criminal", "disciplinary", "sanctions", "pep"]
  }'

const axios = require('axios');

async function consultarAntecedentes() {
  try {
    const respuesta = await axios.post(
      'https://api.verifik.co/v2/background-check',
      {
        documentType: 'CC',
        documentNumber: '1234567890',
        country: 'CO',
        categories: ['criminal', 'disciplinary', 'sanctions', 'pep']
      },
      {
        headers: {
          'Authorization': `Bearer ${process.env.VERIFIK_API_KEY}`,
          'Content-Type': 'application/json'
        }
      }
    );

    console.log('Resumen de Antecedentes:', respuesta.data);
  } catch (error) {
    console.error('Error al consultar antecedentes:', error.response?.data || error.message);
  }
}

consultarAntecedentes();

import os
import requests

url = "https://api.verifik.co/v2/background-check"
headers = {
    "Authorization": f"Bearer {os.environ.get('VERIFIK_API_KEY')}",
    "Content-Type": "application/json"
}
payload = {
    "documentType": "CC",
    "documentNumber": "1234567890",
    "country": "CO",
    "categories": ["criminal", "disciplinary", "sanctions", "pep"]
}

response = requests.post(url, json=payload, headers=headers)
data = response.json()
print("Resumen de Antecedentes:", data)

Estructura de Respuesta

{
  "status": "success",
  "data": {
    "documentType": "CC",
    "documentNumber": "1234567890",
    "fullName": "JUAN CARLOS PEREZ GOMEZ",
    "country": "CO",
    "hasRecord": false,
    "riskLevel": "LOW",
    "summary": {
      "criminal": { "hasRecord": false, "recordsFound": 0 },
      "disciplinary": { "hasRecord": false, "recordsFound": 0 },
      "fiscal": { "hasRecord": false, "recordsFound": 0 },
      "sanctions": { "hasRecord": false, "recordsFound": 0 },
      "pep": { "isPep": false }
    },
    "checkedSources": 18,
    "verifiedAt": "2026-10-30T22:25:00.000Z",
    "reportUrl": "https://api.verifik.co/v2/reports/bg-98a72b1c4e.pdf"
  },
  "signature": {
    "dateTime": "2026-10-30T22:25:00.000Z",
    "message": "Certified response"
  }
}

Códigos de Estado HTTP

Código HTTP	Descripción	Acción Requerida
`200 OK`	Consulta completada con éxito	Analizar los campos `hasRecord` y `summary`
`400 Bad Request`	Parámetros o formato de documento no válido	Verificar la estructura del número de identificación
`401 Unauthorized`	Token de autorización no válido	Actualizar las credenciales de API
`404 Not Found`	Identificación no encontrada en registros	Comprobar datos con el titular
`429 Too Many Requests`	Límite de tasa de consultas alcanzado	Distribuir solicitudes o utilizar SmartBatch
`500 Server Error`	Servicio oficial temporalmente no disponible	El sistema reintenta automáticamente

Informes Certificados en PDF para Auditoría

Cada consulta de antecedentes incluye opcionalmente un informe firmado criptográficamente en formato PDF (reportUrl). Este documento ofrece:

Constancia con sello de tiempo para auditorías de cumplimiento legal.
Detalle de cada registro y fuente oficial consultada junto con el resultado obtenido.
Hash criptográfico SHA-256 para garantizar la integridad y no repudio ante autoridades judiciales.

Dominios de Verificación​

1. Antecedentes Penales y Policiales​

2. Control Disciplinario, Fiscal y Entidades Reguladoras​

3. Listas Restrictivas y Sanciones Internacionales​

4. Personas Expuestas Políticamente (PEP) y Medios Adversos​

Comparativa: Consulta Única vs. Procesamiento en Lote​

Integración de la API​

Autenticación​

Ejemplo de Solicitud​

Estructura de Respuesta​

Códigos de Estado HTTP​

Informes Certificados en PDF para Auditoría​