Validación Empresarial

Integración con SmartCheck

Automatiza procesos de conocimiento de empresas (KYB) y auditorías corporativas desde el panel de SmartCheck en ai.verifik.co o ejecuta revisiones masivas de proveedores con SmartBatch.

Las APIs de Validación Empresarial de Verifik ofrecen acceso programático a registros mercantiles oficiales, bases de datos de autoridades tributarias y sistemas de supervisión societaria en América Latina, Norteamérica y Europa.

Diseñadas para pasarelas de pago, entidades financieras, marketplaces B2B y departamentos de compras, nuestras soluciones agilizan la vinculación de comercios, evaluación de riesgo crediticio y cumplimiento normativo corporativo.

Capacidades de Validación

Nuestra plataforma cubre cinco dimensiones clave de análisis empresarial:

1. Estado Jurídico y Registro Mercantil

Verifica la existencia legal, datos de constitución y vigencia operativa de personas jurídicas:

Identidad Corporativa: Razón social inscrita, nombre comercial o de fantasía, y tipo societario (SAS, SA, SRL, LLC).
Datos de Matrícula: Jurisdicción registral, número de matrícula mercantil y fecha de constitución.
Estado Operativo: Activa, disuelta, en liquidación judicial o cancelada.
Vigencia y Renovación: Fecha de última renovación de la matrícula mercantil y cumplimiento de obligaciones registrales.

2. Identificación Tributaria y Régimen Fiscal

Valida números de identificación fiscal y estado ante la autoridad tributaria:

Número de Identificación Tributaria: Validación de NIT, RFC, RUC, CNPJ, CUIT, CIF o EIN.
Dígito de Verificación: Validación matemática y oficial del dígito de control del número tributario.
Clasificación Tributaria: Régimen común, régimen simplificado, responsabilidades fiscales y agentes de retención.
Facturación Electrónica: Estado de habilitación como facturador electrónico ante la autoridad tributaria competente.

3. Representación Legal y Gobierno Corporativo

Identifica a los representantes legales y beneficiarios finales:

Representantes legales principales y suplentes.
Tipos y números de documento de identidad de los apoderados y directivos.
Composición de la junta directiva y designación de revisores fiscales.
Facultades y límites estatutarios de contratación y firma.

4. Clasificación de Actividades Económicas

Determina el modelo de negocio y sector productivo:

Códigos de Clasificación Industrial Internacional Uniforme (CIIU / NAICS) principal y secundarios.
Descripción de actividades comerciales registradas en el objeto social.
Tamaño empresarial (micro, pequeña, mediana o gran empresa) según activos e ingresos declarados.

5. Control de Cumplimiento y Listas Restrictivas

Coteja la empresa y sus administradores contra bases de datos de cumplimiento:

Tamizaje en listas de sanciones internacionales, control de lavado de activos y listas PEP.
Inhabilidades para contratación pública y registros de sanciones administrativas.
Estado de deudores morosos y boletines de responsabilidad fiscal.

Cobertura Geográfica

Región	Identificador Principal	Registros Oficiales Consultados
Colombia	NIT, Razón Social	Registro Único Empresarial y Social (RUES), Autoridad Tributaria Nacional
México	RFC, Razón Social	Servicio de Administración Tributaria (SAT), Registro Público de Comercio
Brasil	CNPJ, Razão Social	Receita Federal do Brasil, Juntas Comerciais
Chile	RUT Empresa	Servicio de Impuestos Internos (SII), Registro de Empresas y Sociedades
Perú	RUC Empresa	SUNAT, Superintendencia Nacional de los Registros Públicos (SUNARP)
Argentina	CUIT Empresa	AFIP, Inspección General de Justicia (IGJ)
Estados Unidos	EIN, Número Estatal	Archivos comerciales de Secretarías de Estado, Validación IRS EIN
España	CIF, NIF	Registro Mercantil Central, Agencia Tributaria (AEAT)

Integración de la API

Consulta información corporativa mediante el número de identificación tributaria (taxId) y el código del país:

Autenticación

Incluye tu token Bearer en el encabezado de la petición:

Authorization: Bearer <tu_token_jwt>

Ejemplo de Solicitud

cURL
Node.js
Python

curl -X POST https://api.verifik.co/v2/business \
  -H "Authorization: Bearer <tu_token_jwt>" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "taxId": "900123456",
    "verificationDigit": "7",
    "country": "CO"
  }'

const axios = require('axios');

async function validarEmpresa() {
  try {
    const respuesta = await axios.post(
      'https://api.verifik.co/v2/business',
      {
        taxId: '900123456',
        verificationDigit: '7',
        country: 'CO'
      },
      {
        headers: {
          'Authorization': `Bearer ${process.env.VERIFIK_API_KEY}`,
          'Content-Type': 'application/json'
        }
      }
    );

    console.log('Información Corporativa:', respuesta.data);
  } catch (error) {
    console.error('Error al validar empresa:', error.response?.data || error.message);
  }
}

validarEmpresa();

import os
import requests

url = "https://api.verifik.co/v2/business"
headers = {
    "Authorization": f"Bearer {os.environ.get('VERIFIK_API_KEY')}",
    "Content-Type": "application/json"
}
payload = {
    "taxId": "900123456",
    "verificationDigit": "7",
    "country": "CO"
}

response = requests.post(url, json=payload, headers=headers)
data = response.json()
print("Datos de Validación Empresarial:", data)

Estructura de Respuesta

{
  "status": "success",
  "data": {
    "taxId": "900123456",
    "verificationDigit": "7",
    "legalName": "VERIFIK LATAM S.A.S.",
    "tradeName": "VERIFIK",
    "status": "ACTIVE",
    "organizationType": "SOCIEDAD POR ACCIONES SIMPLIFICADA",
    "incorporationDate": "2020-03-15",
    "lastRenewalDate": "2026-03-20",
    "ciiu": "6201",
    "activityDescription": "Actividades de desarrollo de sistemas informáticos",
    "legalRepresentatives": [
      {
        "name": "CARLOS EDUARDO MARTINEZ",
        "documentType": "CC",
        "documentNumber": "79876543",
        "role": "REPRESENTANTE LEGAL PRINCIPAL"
      }
    ],
    "taxStatus": {
      "activeTaxpayer": true,
      "electronicInvoicing": true,
      "regime": "RESPONSABLE DE IVA"
    },
    "verifiedAt": "2026-10-30T22:25:00.000Z",
    "source": "official_commercial_registry"
  },
  "signature": {
    "dateTime": "2026-10-30T22:25:00.000Z",
    "message": "Certified response"
  }
}

Códigos de Estado HTTP

Código HTTP	Descripción	Acción Requerida
`200 OK`	Empresa validada correctamente	Procesar los datos corporativos obtenidos
`400 Bad Request`	Parámetros o formato de número tributario no válido	Verificar número de identificación y dígito
`401 Unauthorized`	Token de autorización expirado	Renovar credenciales de API
`404 Not Found`	Empresa no registrada en la base de datos oficial	Confirmar información con el solicitante
`500 Server Error`	Servicio oficial de registro temporalmente no disponible	Reintentar la solicitud con espera exponencial

Casos de Uso Empresariales

Vinculación de Comercios (KYB): Validación inmediata de registro mercantil, régimen tributario y facturación para adquirencia y pasarelas de pago.
Homologación de Proveedores: Automatización de revisiones periódicas de certificados de existencia, representantes legales y vigencia de matrículas.
Evaluación Crediticia B2B: Verificación de antigüedad empresarial, capital suscrito y sector económico antes del otorgamiento de cupos de crédito.

Capacidades de Validación​

1. Estado Jurídico y Registro Mercantil​

2. Identificación Tributaria y Régimen Fiscal​

3. Representación Legal y Gobierno Corporativo​

4. Clasificación de Actividades Económicas​

5. Control de Cumplimiento y Listas Restrictivas​

Cobertura Geográfica​

Integración de la API​

Autenticación​

Ejemplo de Solicitud​

Estructura de Respuesta​

Códigos de Estado HTTP​

Casos de Uso Empresariales​